一起大额黄金交易背后究竟是什么谜团？
家住浙江杭州的马师长西席斥巨资买黄金，乃至为此把自己的屋子都赔本卖掉了。警察去找他问买黄金的缘故原由时，他说是留给家里人的，可再一问他的女儿，却对此一无所知，那么老人买黄金究竟是为了什么呢？
今年8月下旬，杭州警方接到一条诱骗预警， 80多岁的老人马师长西席在一家银行网点购买了大量黄金，这一非常行为引起了民警的把稳。
马师长西席见告警方，是自己卖了屋子才凑齐了这200多万元。老人还说卖房不仅为了购买黄金，还为了给老伴换套带有电梯的屋子。说到这里，马师长西席的妻子还向民警展示自己腿被摔断的伤口，表示自己爬楼梯未便利。
杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警 黄卫明:我们就问他你屋子卖掉了，你新的屋子你有没有去买？（被害人说）没有，没有买。
卖屋子，买黄金都是家里较大的资金流转，可马师长西席老两口并没有和孩子商量，就自己把大事给定了，这也让现场的民警有点迷惑。随后警方联系了老人家的女儿，让她回家一起来弄清楚父亲卖房的真实缘故原由。
杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警 黄卫明：女儿很惊异，一点都不知道怎么屋子卖掉了，还买了5公斤黄金。
然而面对亲人，马师长西席还是坚持自己先前的说法。根据多年的办案履历，民警判断，目前针对老年人的诱骗基本集中在投资理财诱骗和伪装公检法诱骗这两种类型，马师长西席的手机里与投资干系的内容较少，因此警方疑惑他可能是遭遇到了伪装公检法诱骗。
杭州市公安局上城区分局反诈中央民警 俞恩：我们警察绝对不会让你自证明净，更加不会让你把钱打到相应的所谓的安全账户，当时这个老爷子听到之后，虽然他嘴巴不承认，但他的嘴唇一贯在抖，以是当时我就加深了这个疑惑。
老人、黄金、卖房、投资、孩子不知情，这些案件关键字眼组合在一起，警方剖析，老人很有可能遭遇了诱骗，那么面对不合营的马先生长西席，警方下一步该怎么做呢？
杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警 黄卫明：我就问老爷子，你买黄金的凭据在哪里？他说还在银行里没取出来。
为了稳妥起见，民警哀求老人先将提取黄金的凭据交由他的女儿保管，并对老两口的账户暂时采纳了保护性止付方法。
杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警 黄卫明：我们跟他女儿交代清楚，你绝对不能让他把黄金拿出来。
随后，民警加上老人女儿微信，下楼后又再三见告她，老人的情形非常可疑，让她连续在家劝阻，并把稳老人有没有其他手机。
杭州市公安局上城区分局反诈中央民警 俞恩：前期我们已经有案例，一样平常骗子对老年人履行电信网络诱骗，会让他买新手机办新手机卡。
杭州市公安局上城区分局凯旋派出所民警 黄卫明：事后理解，他确实还有一部手机藏在柜子里面。
据马师长西席说，这已经不是他第一次购买大额黄金了，他说事情的开始要从今年6月尾他接到的一通自称“网信办事情职员”的电话提及，说他可能涉嫌一些违法行动，并称北京东城分局的民警会跟他联系。
杭州市公安局上城区分局反诈中央民警 俞恩：随后嫌疑人自称是北京东城分局的民警与马师长西席联系，称马师长西席卷入了一起诱骗案，有人利用一张以马师长西席名义开设的银行卡进行诱骗，诱骗金额高达300多万元。
被害人 马师长西席：他说你牵扯进361万这个案件，你涉嫌诱骗了有17个人。
对方还出示了马师长西席的身份证信息和照片，声称这张银行卡是他不在北京的时候，通过他人办理的。现在马师长西席涉嫌这起诱骗案，名下有200多张银行卡，诱骗金额挂在马师长西席名下。对方说要马师长西席合营调查，并且说须要冻结他的账户。电话那头所谓的公检法职员希望马师长西席立即到北京做笔录接管调查摆脱涉案嫌疑，不过除此之外还有一个办法也可以证明他无罪。
杭州市公安局上城区分局反诈中央民警 俞恩：骗子称马师长西席可以通过把资金转到他们的担保金账户里面来证明明净。他就很急迫地想证明自己的明净，由于确实把对方当成了真的警察。
马师长西席将自己可能涉嫌诱骗的事情见告了老伴，她也非常紧张，于是就让马师长西席按照骗子的提示，购买了黄金，作为所谓的担保金交给了一个陌生人，以此办法来证明自己的明净。
被害人 马师长西席：第一次我们购买了大约一公斤的黄金，当时花费了56万。之后，我们将两人的全部存款以及黄金都交给了那位穿黑衬衫、黑衣服的人。他哀求我们敬个礼，我们便照做，随后将财物交给了他。
第一次买完黄金没几天，诱骗嫌疑人又指导马师长西席借款87万元。之后，老两口被奉告要将这些钱换成黄金，统共1.5公斤，作为担保金。他们按照指示行动，将黄金交给了指定的人。
杭州市公安局上城区分局反诈中央民警 俞恩：买完之后又跟第一次一样，有嫌疑人派马仔上门取黄金。
马师长西席将黄金交给诱骗团伙之后，对方确实给出了反馈，表示已经拿到了。但之后，对方又再次联系马师长西席说还须要进一步的操作。在这个过程中，对方供应了一些照片和信息，包括所谓的涉案职员和干系的证据，这让马师长西席感到非常害怕和担心。
对方发了个他的身份证和照片给他，他就信了（骗子）。由于他们老一辈的人认为能节制我名字和身份证包括我照片的人，就只有公安机关。
这次骗子称，因证据还在审查中，哀求马师长西席第三次购买黄金来自证明净，此时马师长西席家里已没有可用资金，于是对方让他把屋子卖掉，然后用卖房款来购买黄金。不过，马师长西席提出如果把屋子卖掉，自己和老伴就无处可去的问题，对此骗子说这非常好办理。
被害人 马师长西席：他说屋子卖掉你放心，我们以中心的名义确保屋子卖掉之后还在的，让我相信屋子可以拿回来的，我很相信的，屋子还能回来的，屋子能拿回来那我就卖了。
轻信了骗子可以赎回屋子的担保，马师长西席以低于市场价90多万元的价格将屋子给卖掉了。
经由调查，警方还原了全体诱骗过程。6月28日，骗子首次给被害人马师长西席打电话。7月3日，马师长西席按照骗子哀求前往银行购买了56万元的黄金。7月11日，骗子再次联系老人，以交担保金为由哀求他购买87万元的黄金。8月5日马师长西席第三次购买286万元黄金，之后到银行拿取黄金时被银行事情职员创造非常，并将线索供应给杭州警方。民警上门劝阻，在马师长西席家属积极合营下，成功把即将交给骗子的286万元黄金拦截。
杭州市公安局反诈事情专班卖力人 姚利民：当前电信网络诱骗案件发案高，案损大，尤其是作案手段变革快，须要我们不断地跟进戒备方法。当前，被害人被诱骗购买黄金，并通过快递寄送或网约车送上门取等办法交付，成为犯罪洗钱的主要的路子，须要包括银行在内的社会各界的大力支持，也须要广大公民群众负责关注反诈宣扬，进一步提升防诈涉诈意识。
骗子除了紧盯随意马虎上当受骗的老年群体外，还把目光放在了婚恋市场，温州的陈女士就中了招。
今年6月，55岁的陈女士在网上结识了自称是证券公司内部员工、节制股市底细的王某。两人关系迅速升温，建立了恋爱关系。
之后王某便以事情为由请陈女士代操作账户，并承诺丰硕回报。起初陈女士还很戒备，但王某的温顺与专业剖析逐渐赢得她信赖。逐渐放下了戒心，开始被这个看似可靠的“男友”所打动，答应帮他进行网上投资理财。
温州市公安局平阳县公安局刑事侦查大队民警 许一强：7月17号市局推送了一条预警劝阻的线索，说我们辖区有一个陈女士的资金有风险，有可能遭受诱骗，然后我们当场就立时联系了陈女士，但是陈女士一贯不合营我们的劝阻事情，一贯坚称自己是没有被骗的。
警方调查创造，7月17日，陈女士首次给王某转账2万元；随后的几天里，她又在王某的勾引下，分别转出了10万和5万元，短短几天内，陈女士分三次向王某指定的账户转入了共计17万元。
温州市公安局平阳县公安局刑事侦查大队副大队长 陈成晃：一贯到7月23号，陈女士才回到我们辖区，我们也做了上门劝阻的事情，但是她也一贯在回避我们的劝阻。直到7月25号，在她女儿的合营下，我们才真正当面见到了陈女士，也将她带到了单位，向她详细理解干系的情形。
陈女士见告警方，通过王某的底细，她自己的投资账户里的余额确实在不断上涨，不过王某说想要提现就必须加大投资。
温州市公安局平阳县公安局刑事侦查大队民警 许一强：犯罪嫌疑人想规避公安机关的侦查，由于他们创造如果资金通过银行账户，很有可能被公安机关查控，因此他们就想通过让陈女士去购买黄金的办法，将黄金买了之后再去寄出到其他地方。
7月24日，陈女士购买了700克黄金，总代价高达40万元，并将这些黄金寄往了广东省湛江市。仅仅一天后，她又购买了520克黄金，代价近30万元，也以邮递的办法寄了出去。
温州市公安局平阳县公安局刑事侦查大队民警 许一强：理解情形后，根据我们与邮政管理局干系方面的联动机制，对干系的快递进行追踪，终极在广东湛江和浙江温州龙港市，拦截到了这两个快递，止损70余万元。
在本案中，陈女士便是被王某精心包装成的“证券公司高管”身份所迷惑，一步步陷入了这场骗局。直到警方参与后她才恍然大悟。
温州市公安局刑事侦查支队副支队长 陈芝银：犯罪分子为躲避公安机关打击，勾引我们被害人购买大量的实物黄金，再通过寄递的办法得到造孽利益。
从线上谈天到线下洗钱，犯罪嫌疑人利用被害人的生理弱点，精心编织了一张张谎话之网。诱骗手段在更新换代，戒备方法也要不断升级。
浙江省公安厅刑侦总队副总队长 王火剑：这些案件发生了之后，我们省里也第一韶光联动干系的商家、银行、寄递企业进行了联动防控，戒备类似的黄金的洗钱类诱骗。
转自：公安部刑侦局
来源： 昆明五华警方
